Tableau comparatif de renouvellement : analysez les polices multi-compagnies sans ressaisie.
Analyser les conditions générales et comparer les offres de plusieurs compagnies exige un travail minutieux d'extraction. Cytria configure un processus qui unifie les données des polices dans un tableau comparatif clair, sous le contrôle du courtier certifié.
Aucun dossier confidentiel n'est nécessaire pour le premier échange.
Trois processus concrets adaptés à votre secteur
Chaque processus part de vos outils et méthodes pour préparer des résultats directement vérifiables par votre équipe.
Comparer les conditions générales, franchises et primes entre plusieurs compagnies
Chaque compagnie d'assurance transmet ses offres sous des formats différents, rendant la comparaison complexe et chronophage. Nous définissons ensemble la structure de votre tableau comparatif et les clauses clés à examiner. Le processus pourrait extraire les montants de prime, les franchises et les exclusions majeures pour préparer une synthèse claire ; le courtier certifié vérifie chaque ligne et formule sa recommandation au preneur d'assurance.
Préparer les dossiers de renouvellement avant les négociations annuelles
Les renouvellements d'automne exigent de rassembler l'historique des sinistres, les variations d'effectifs et les garanties en vigueur pour chaque portefeuille client. Nous organisons les données de vos dossiers de gestion selon votre calendrier de revue. Le processus pourrait assembler une fiche récapitulative de renouvellement signalant les dérives éventuelles ; le responsable de courtage mène les négociations tarifaires auprès des assureurs.
Vérifier la conformité des attestations et trier les bordereaux entrants
Les attestations de responsabilité civile ou d'accidents doivent correspondre précisément aux cahiers des charges des mandats confiés par vos clients. Nous définissons les points de contrôle documentaire à appliquer aux pièces reçues. Le processus pourrait rapprocher les attestations émises des clauses contractuelles pour signaler tout écart ; l'équipe administrative valide la conformité avant transmission définitive.
Ce que votre équipe garde en main
Pour chaque processus retenu, nous définissons ensemble les sources autorisées, les droits d'accès et l'étape de validation humaine. Aucune décision finale ni communication externe ne part sans la vérification explicite de votre collaborateur.
Intégration et respect des normes de courtage
Nous analysons les formats de vos logiciels de courtage (Sobos, e-broker) et vos échanges PDF avec les compagnies partenaires, dans le respect des directives FINMA et Cicero.
Comment nous pouvons avancer
Nous convenons d'abord de ce qui doit changer et de ce qui est déjà connu. Nous testons un processus si cela aide à décider ; si le périmètre est déjà clair, nous pouvons proposer directement sa réalisation.
Cadrer le besoin
Examiner la tâche, les outils en place, les informations disponibles et la prochaine décision à prendre.
Voir les points de départ →Tester si nécessaire
Tester un processus convenu, examiner les résultats avec vos équipes et décider de poursuivre, d'ajuster ou d'arrêter.
Voir le test ciblé →Mettre en service
Si le cadrage ou le test le justifie, convenir des travaux de mise en service, des responsabilités et du suivi avant la réalisation.
Voir la mise en service →Échangeons sur un premier processus de votre organisation
Échange confidentiel avec Enrico Bartolotti pour examiner un premier flux de renouvellement.
Nous définissons les informations que le processus peut utiliser, les personnes qui y ont accès et les actions à valider. L'hébergement, les services externes et les conditions de transfert sont précisés pour le déploiement retenu. Aucun dossier confidentiel de client, de collaborateur ou de bénéficiaire n'est nécessaire pour le premier échange.