Utiliser l’IA sans affaiblir la confidentialité des clients, la responsabilité du conseiller ni le contrôle opérationnel.
Cytria aide les gestionnaires de fortune indépendants à identifier leur exposition actuelle à l’IA, à définir les contrôles de gouvernance et à tester un premier workflow interne sans automatiser le conseil en investissement.
Aucun portefeuille client ni document confidentiel n’est requis pour le premier échange.
Exposition actuelle dans la gestion de fortune
Les conseillers et analystes recourent fréquemment à des outils d'IA pour synthétiser des analyses de marché ou lire des allocations. Sans cadre défini, les données clients transitent sur des serveurs externes, posant des difficultés réglementaires vis-à-vis des circulaires FINMA et des exigences de la LPD.
Risques de confidentialité et de gouvernance
- Externalisation FINMA : Non-conformité des intégrations cloud avec les règles de sous-traitance.
- Responsabilité de conseil : Risque d'erreur lié à des hallucinations de modèles.
- Absence de traçabilité : Manque de journaux de validation pour les mémos d'investissement.
Les meilleurs premiers workflows internes
Démarrez avec des workflows internes sécurisés qui renforcent l'efficacité des gérants sans automatiser les allocations de portefeuilles.
1. Briefing des Relationship Managers
Entrée : Notes macroéconomiques internes et fiches de recherche approuvées.
Action IA : Rédiger des points clés de préparation pour les entretiens clients.
Vérification humaine : Le gérant vérifie et valide l'exactitude des points avant la séance client.
Traçabilité : Citations pointant vers la note de recherche interne d'origine.
Interdiction : Aucun e-mail d'avis financier ou allocation proposé de manière autonome.
2. Recherche dans les fiches produits
Entrée : Manuels de conformité et fiches techniques des fonds approuvés.
Action IA : Extraire les restrictions d'investissement et statuts fiscaux.
Vérification humaine : Le responsable conformité confirme les contraintes avant l'exécution de l'ordre.
Traçabilité : Affichage des extraits textuels exacts avec la date de révision de la fiche.
Interdiction : Aucune approbation automatique d'actif non conforme.
3. Préparation du comité d'investissement
Entrée : Indicateurs de marché bruts et notes thématiques des courtiers.
Action IA : Synthétiser l'ordre du jour et rédiger les projets d'arguments.
Vérification humaine : Les membres du comité révisent, modifient et statuent sur l'allocation.
Traçabilité : Journaux d'audit consignant les sources et les projets d'arguments.
Interdiction : Aucun passage d'ordre automatique ni rééquilibrage de portefeuille.
4. Synthèse de notes de recherche
Entrée : Rapports de recherche externes et fichiers de conjoncture.
Action IA : Extraire les modifications de pondérations suggérées.
Vérification humaine : Le gestionnaire de portefeuille valide la synthèse par rapport au document d'origine.
Traçabilité : Numéros de page du PDF cités pour chaque constatation.
Interdiction : Aucune modification directe du portefeuille modèle sans décision humaine.
5. Contrôle de complétude de l'onboarding
Entrée : Pièces d'identité, formulaires d'auto-déclaration et profils KYC.
Action IA : Détecter les champs manquants, les absences de signature ou les adresses divergentes.
Vérification humaine : Le spécialiste KYC vérifie les écarts et valide l'ouverture du compte.
Traçabilité : Rapport d'écarts consigné en regard de la liste de contrôle.
Interdiction : Aucune validation d'ouverture autonome ni transmission aux registres.
6. Routage des suspens opérationnels
Entrée : Journaux de suspens de règlement et alertes de défaillance de courtier.
Action IA : Classer la gravité et proposer l'équipe opérationnelle responsable.
Vérification humaine : Le responsable des opérations vérifie le routage et attribue le ticket.
Traçabilité : Indicateurs d'exceptions enregistrés dans les journaux de transaction.
Interdiction : Aucune correction de transaction ni annulation d'exécution autonome.
Ce qui reste sous la responsabilité du gérant
Le conseiller conserve l'entière responsabilité des décisions d'allocation. L'IA est limitée au support de rédaction et de recherche documentaire interne.
Exclusions : Cytria ne conçoit aucun système de recommandation d'investissement autonome ni ne supprime les étapes de vérification.
Audit de gouvernance & de préparation
Nous réalisons un audit sur site pour cartographier vos usages existants, évaluer la conformité réglementaire de vos outils tiers et formaliser votre feuille de route.
Voir l'exemple de dossier de gouvernance →Déploiement VPC souverain ou hébergement sur site
Nous concevons et déployons des modèles ouverts dans votre VPC isolé en Suisse ou sur vos serveurs internes. Vos documents et requêtes ne transitent jamais par des services cloud étrangers.
Confiance & Gouvernance
Dirigée par Enrico Bartolotti, Cytria Sàrl accompagne les gérants de fortune indépendants. Nous garantissons une isolation totale de vos flux de données.
Cytria Sàrl · Genève CHE-378.854.076
Découvrez notre équipe sur la page de présentation.
Modèle de validation humaine
Chaque workflow intègre la citation explicite des sources documentaires internes et une validation manuelle obligatoire.
Voir notre méthode →Architecture et sécurité
Aucun partage d'infrastructure. Les instances de modèles s'exécutent au sein d'environnements dédiés et étanches.
Revoir l'architecture de sécurité →Propriété et réversibilité
Toutes les configurations et intégrations restent votre propriété exclusive. Sortie opérationnelle complète garantie.
Consulter nos conditions →Demander une revue confidentielle de votre exposition à l'IA
Nous analyserons vos processus internes, vos contraintes de conformité FINMA et vos opportunités de workflows. Aucun portefeuille client n’est requis pour cette réunion.