Utiliser l’IA sans affaiblir la confidentialité client ni la conformité.
Appliquer une IA contrôlée à la recherche, à la préparation documentaire et aux processus internes, tout en préservant la responsabilité humaine et une gouvernance documentée.
Aucune donnée de portefeuille client requise pour le premier échange.
Usages actuels et risques dans la gestion de fortune
Les conseillers et analystes recourent souvent à des outils publics pour accélérer la synthèse de notes de marché ou l'analyse de documents d'allocation. Sans cadre formalisé, des informations clients transitent par des serveurs tiers, créant un risque direct au regard des circulaires FINMA et de la nLPD.
Risques de confidentialité et de conformité
- Exigences FINMA : Risque réglementaire en cas de dépendances opérationnelles non documentées.
- Transit de données clients : Fuite de détails de portefeuilles ou de mandats via des outils SaaS tiers.
- Devoir de diligence : Des synthèses d'IA non vérifiées risquent de fausser l'argumentation d'allocation.
Premiers processus adaptés aux gérants indépendants
Démarrer par des workflows d'analyse interne à périmètre strict qui renforcent la productivité des analystes tout en maintenant l'intégralité de la responsabilité chez le gestionnaire.
1. Synthèse de recherche et d'analyses de marché
Entrée : Notes d'analystes, rapports macroéconomiques, fiches de fonds.
Action IA : Extraire les arguments clés, comparer les perspectives, rédiger des résumés structurés.
Revue humaine : Le gérant de portefeuille vérifie les sources avant le comité d'investissement.
Traçabilité : Citations directes renvoyant au document source et au paragraphe d'origine.
Exclusion : Aucune exécution d'ordres ni décision d'investissement automatisée.
2. Préparation des entretiens clients
Entrée : Comptes rendus d'entretiens antérieurs, contraintes du mandat, données de marché publiques.
Action IA : Générer un dossier de préparation avec points de discussion suggérés.
Revue humaine : Le responsable de relation relit et adapte la note de cadrage.
Traçabilité : Historique des données injectées et journalisation interne des prompts.
Exclusion : Aucun e-mail envoyé au client sans validation explicite du gérant.
3. Dossiers de comité d'investissement
Entrée : Rapports d'analystes multiples, historique des positions, directives de gestion.
Action IA : Structurer des tableaux comparatifs et des résumés de facteurs de risque.
Revue humaine : Les membres du comité vérifient les sources lors de la délibération.
Traçabilité : Empreinte numérique (hash) des résultats IA conservée dans le registre de conformité.
Exclusion : Aucune formulation automatisée de conseil en investissement.
4. Vérification des contraintes de mandat
Entrée : Directives de gestion du client, exclusions ESG, limites d'allocation par classe d'actifs.
Action IA : Contrôler les propositions d'allocation au regard des limites formalisées.
Revue humaine : Le responsable de conformité valide tout dépassement ou cas limite signalé.
Traçabilité : Résultats du contrôle consignés avec horodatage et règle applicable.
Exclusion : Aucune modification de mandat ni rééquilibrage automatisé.
5. Synthèse des évolutions réglementaires
Entrée : Circulaires FINMA, directives LSFin/LEFin, notes d'associations professionnelles.
Action IA : Résumer les impacts opérationnels pour la direction et la conformité.
Revue humaine : Le responsable conformité évalue la pertinence et décide des mesures requises.
Traçabilité : Références aux textes réglementaires sources jointes à chaque point.
Exclusion : Aucune transmission automatique aux autorités de surveillance.
6. Recherche dans les procédures opérationnelles
Entrée : Manuel de conformité interne, guides des banques dépositaires, règles d'entrée en relation.
Action IA : Répondre aux questions opérationnelles avec renvoi exact aux procédures internes.
Revue humaine : Le collaborateur opérationnel confirme la procédure dans le manuel d'origine.
Traçabilité : Les réponses intègrent les numéros de chapitre et de section des PDF sources.
Exclusion : Aucune modification ni dérogation aux procédures sans validation humaine.
Ce qui reste sous autorité humaine
Les décisions d'investissement, l'allocation des portefeuilles, le conseil client et le reporting réglementaire demeurent des responsabilités exclusivement humaines. Les systèmes d'IA interviennent uniquement en tant qu'assistants de recherche et de préparation interne.
Exclusions : Cytria ne propose aucun trading automatisé, aucun conseil algorithmique d'investissement et aucune communication autonome avec les clients.
Le parcours d’accompagnement Cytria
- Diagnostiquer : Audit d'exposition et gouvernance IA pour cartographier les flux, l'exposition des données et les exigences de conformité.
- Déployer : Proof Sprint pour tester un processus souverain dans un environnement suisse isolé.
- Opérer : Transfert opérationnel sécurisé, documentation complète et accompagnement continu.
Ce que contient le Dossier de Gouvernance IA
Notre diagnostic délivre un cadre de référence structuré : inventaire des outils d'IA, classification de sensibilité des données, cartographie des risques de transit, conformité FINMA/nLPD et points de validation humaine définis.
Consulter l’exemple de dossier de gouvernance →Crédibilité du fondateur
Dirigée par Enrico Bartolotti, Cytria Sàrl opère dans le respect strict de la confidentialité suisse. Nous déployons des infrastructures dédiées pour que vos données clients et de gestion ne touchent jamais des environnements SaaS mutualisés.
Cytria Sàrl · Genève CHE-378.854.076
Consultez notre page À propos pour le détail de notre parcours.
Hébergement en Suisse
Les modèles fonctionnent dans des environnements privés isolés (VPC) en Suisse. Aucune donnée client ou de portefeuille ne quitte votre périmètre sans configuration explicite et documentée.
Découvrir notre méthode →Architecture & Sécurité
Nous déployons des modèles open-weights (tels que Llama-3 ou Mistral) sur des ressources dédiées, avec un contrôle strict des accès par rôle et une journalisation complète.
Consulter l'architecture →Propriété et réversibilité
Vous conservez l'entière propriété des configurations, prompts et codes d'intégration. La réversibilité vers votre propre infrastructure est garantie à chaque étape.
Lire les conditions d'engagement →Cette page reflète le cadre juridique et opérationnel suisse de Cytria. Les gestionnaires d'autres juridictions peuvent adopter les mêmes principes de contrôle dans leur cadre réglementaire respectif.
Demander une revue confidentielle de votre exposition à l'IA
Nous examinerons vos processus actuels, vos contraintes de conformité et les premiers workflows sécurisés envisageables. Aucun portefeuille ni fichier client n’est requis pour ce premier échange.